一、单选
1.王某因好友介绍参与了非法集资，受到的损失由谁承担？（B）
A 政府
B王某自己
C 司法机关
D王某好友
2.非法集资的形式不包括（D）。
A 通过会员卡、消费卡的形式非法集资
B 利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资
C 利用网络技术虚拟“电子商铺”，假借委托经营、到期回购等方式进行非法集资
D 在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券
3.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（B）。
A 经济责任
B 刑事责任
C 民事责任
4.对非法金融机构和从事非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（A）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
A 公安机关
B 银保监部门
C 工商部门
D 宣传部门
5.未经（A）批准,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
A 国务院银行业监督管理机构
B 中国人民银行
C 财政部
D 工商总局
6.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金，私募基金可以（B）。
A 通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传
B 向200名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金
C 向投资者承诺保底保收益
D 向普通老百姓公开募集资金
7.非法集资案件立案侦查由（A）主办，行业主（监）管部门配合。
A 公安机关
B 检察机关
C 人民法院
D 人民银行
8.各类媒体应积极履行社会责任，（A）登载非法集资广告，引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资观念。
A 拒绝
B 可以
C 鼓励
D 少量
9.下列哪些认识是错误的（D）。
A 要看好自己的钱袋子，有人让你出钱的时候，一定要多个心眼儿，不能轻易将自己的钱拿出来、送出去
B 高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险
C 中老年人面对高额回报的宣传时，特别需要提高警惕，不要轻信，投资前要和子女商议，提高判断力
D 某金融公司，只要有营业执照就可以开展“投资理财”业务
10.非法集资属违法犯罪行为，集资参与人与集资人所签订的合同（A）。非法集资合同中约定的利益条款也（），投资回报（）法律保护。
A 无效、无效、不受
B 无效、有效、不受
C 无效、无效、受
D 有效、无效、不受
11.作为一个投资者,为防范不法分子的非法集资伎俩,下面哪项不属于投资者应采取的投资观？（B）
A 合法投资
B 只注重高额回报
C 眼见为实
D 审慎投资
12.根据我国现行法律规定，非法集资是指（D），违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为。
A 法人
B 其他组织
C 个人
D 以上所有均是
13.非法集资参与者受到损失后，下列做法不正确的是（D）。
A.及时主动向公安机关报案
B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合
C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据
D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”
14.全国扫黑除恶专项斗争工作为期几年？（A）
A 3年
B 5年
C 7年
D 长期
15.“扫黑除恶”与“打黑除恶”的含义（B）？
A 一样
B 不一样
C 部分相同
D 差不多
16.全国扫黑除恶是从（C）年开始的？
A 2016
B 2017
C 2018
D 2019
17.对各种黑恶势力违法犯罪，依法严惩，（A），除恶务尽。
A 打早打小
B 打晚打大
C 养大再打
18.黑社会性质组织的行为特征，是指以暴力、威胁或者其他手段，有（B）地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众。
A 计划
B 组织
C 预谋
19.扫黑除恶基本原则：有黑扫黑、（A）、无恶铲霸、无霸治乱。
A 无黑除恶
B 惩黑除恶
C 无黑扫恶
D 持续稳定
20.对黑恶势力的“保护伞”一定要（B）。
A 放任不管
B 依法查办
C 以上都不是
21.下列哪项属于地方金融监管部门负责扫黑除恶专项斗争工作的内容：（B）
A 诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等犯罪的行为
B 小额贷款公司、融资担保公司、典当行、民间资本管理公司等地方金融组织变相吸储、高利放贷、暴力催收、为“套路贷”“高利贷”等涉黑涉恶人员或组织提供业务支持和服务等涉黑涉恶行为
C 任何有关涉黑涉恶情形的行为
22.非法集资是指公司、企业、个人或其他组织，违反法律法规，通过（）渠道，向（）募集资金的行为。（D）
A 不正当，特定对象
B 特定对象，专业
C 社会公众，专业
D 不正当，社会公众
23. 某企业以经营超市、养殖、种植等实体项目为名集资，是否值得投资？（B）
A 值得
B 不值得
C 视情况而定
24. 某社区准备印制防范非法集资宣传手册，你认为不可以作为宣传内容的是（B）。
A 要抵制高额利润的诱惑，自觉远离非法集资
B 参与了非法集资，损失应该由政府承担
C 如果发现自己被骗参与了非法集资，可以到公安部门报案
D 对于社会上低投入高收益的宣传，要谨慎辨别
25. 广告发布者由于未查验证明、未核实广告内容，导致非法集资活动广告发布的，依法承担相应法律责任；情节严重的，由（C）依据有关规定处理。
A 宣传部门
B 银保监局
C 广告监管机关
D 人民银行
二、多选
1.王奶奶经常会遇到一些自称投资、理财公司的人推销产品，下列哪些推销不可信？（ABCD）
A 以纪念币、邮票、字画、艺术品等所谓“收藏品”为工具，声称有巨大升值空间，在约定时间后高价回购
B 打着某某“互助合作社”“金融互助理财”“慈善金融互助平台”等幌子吸引投资
C 以举办养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品等方式，招揽王奶奶投资参与“养老项目”
D 以“购物返利”“零元购物”“你消费，我报销”等宣传口号发展会员，承诺不花钱就可以买东西
2.面对非法集资的陷阱，我们要做到（ABCD）。
A 对高息“诱饵”不动心
B 对老板“实力”不崇拜
C 对“官方”背景不迷信
D 对熟人“热心”不轻信
3.非法集资参与人本金受到损失的，由集资参与人自行承担，集资参与人不得要求（ABC）承担。
A 公安机关
B 司法机关
C 政府部门
D 集资机构
4.为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取（ABCD）等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法从轻处罚。
A 代理费
B 好处费
C 佣金
D 提成
5.社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时，如何提高风险防范意识（ABCD）。
A 充分认识、了解相关机构的性质和功能
B 了解相关机构是否有金融业务经营许可证等，是否经金融监管部门审核、批准且具有相关业务资质
C 投资某种金融产品时，掌握必要的金融知识，仔细阅读合同条款
D 从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务，需要较高的专业知识
6.“金融放贷”领域的扫黑除恶专项斗争工作由哪些部门按职责开展相关工作？（ABCD）
A 银保监部门
B 人民银行
C 地方金融监管部门
D 市场监管部门
7.在我省，地方金融领域重点排查和打击行为有哪些？（ABCD）
A 非法吸收公众存款、擅自发行有价证券，或者以其他方式从事或者变相从事非法集资活动的
B 地方金融组织以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰、欺诈等非法手段催收贷款以及追偿代偿资金的
C 地方金融组织利用黑恶势力开展或协助开展业务的
D 地方金融组织及其从业人员非法涉及“套路贷”、“校园贷”等违法行为的
8.非法集资有哪些基本特征？（ABCD）
A 未经有关机关依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金
B 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传
C 承诺在一定期限内通过给予出资人货币、实物、股权等方式还本付息
D 向社会不特定对象即社会公众吸收资金
9.某小区门口，某理财公司人员在宣传其产品，下列宣传内容不可信的有（ABCD）
A 某款产品“金元宝”项目年化收益率达到38%
B 公司实体属于招商引资项目，有政府兜底
C 好多明星都买了该款产品，收益可观
D 现在购买可以成为公司股东，享有股份
10.非法集资活动对社会有什么危害？（ABC）
A 使参与者遭受经济损失,甚至倾家荡产、血本无归
B 严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险
C 容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐
11.近年来的非法集资犯罪活动有哪些典型手法？（ABCD）
A 假冒或者虚构国际知名公司设立网站，发布销售境外基金、原始股等信息，诱骗群众投资
B 以“养老”的旗号，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”
C 以高价回购收藏品为名非法集资
D 假借P2P名义非法集资
12.某市处非办工作人员到养老院进行防范非法集资宣传，下列可以对老年人重点进行宣传的是（ABCD）
A 老年人要提高警惕，不要轻信
B 投资前要和子女或朋友商议
C 对公司经营运作情况等进行深入了解
D 建议老年人通过金融机构选择低风险的产品进行理财，保障资金安全
13. 小李是政府工作人员，在单位接受了防范非法集资的宣传教育，回家给家人讲解，下列可以作为讲解内容的是（ABC）。
A 要认清非法集资的本质和危害
B 看集资的主体是否有资质，其集资活动是否获得有关部门的批准
C 增强理性投资、合法理财意识
D 一旦投资失败，出了风险由政府兜底
14. 下列属于非法集资表现形式的有（ABCD）。
A 以投资入股的方式非法吸收资金
B 以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资
C 以发展连锁超市为名，采取召开“招商会”“推介会”等方式，以高息进行“借款”
D 以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资
15. 下列属于非法集资要件的是（ABCD）。
A 非法性
B 公开性
C 利诱性
D 社会性
16. 假如让你设计一堂投资理财知识课程，介绍投资理财注意事项，你认为正确的是（ABC）。
A 投资理财应警惕承诺“还本付息”的理财项目
B 投资理财应警惕面向公众、不设门槛的投资项目
C 投资理财应警惕超出工商登记经营范围的投资项目
17. 假如你是防范非法集资宣传志愿者，你会向群众介绍下列哪些防范方法？（ABCD）
A 对照银行贷款利率和普通金融产品回报率，回报率明显偏高的可能是陷阱
B 通过政府网站，查询相关企业是不是合法上市公司，是不是可以发行公司股票、债券
C 查询工商登记资料，查明相关企业是否经过法定注册，是否办理了税务登记等
D 对亲朋好友低风险、高回报的投资建议，要多与专业人士仔细商量、审慎决策，不要盲目听从
18. 目前，在刑法上非法集资涉及到哪两个罪名。（AB）
A 非法吸收公众存款罪
B 集资诈骗罪
C 侵犯财产罪
D 非法经营罪
19. 现在社会上有些公司打着“原始股”的名义进行非法集资，这类骗局有哪些特点?（ABCD）
A 称公司将要在境内外证券市场上市，诱使投资者购买其股票
B 称发行股票已获政府部门批准，伪造有关批准文件，骗取投资者购买其股票
C 以增资名义，向社会不特定对象公开或变相公开募集资金
D 以“证券投资咨询公司”等为名，未经批准便向社会公众非法买卖、代理买卖未上市公司股票
20.在某超市门口，有投资理财公司的工作人员在发放理财产品宣传册，其中有涉及到外地的投资项目，宣传该投资项目的预期利润很高，遇到此类情形，作为投资者下列哪些做法是正确的？（ABD）
A 保持客观理性的心态，通过多方查证投资项目的真实性和可靠性后，再做出投资的判断
B 经过实地考察后再下判断是必要的风控手段
C 先投入少量资金，看是否有高额利润返还再确定是否真实
D 向亲朋好友咨询
21.下列关于非法集资不正确的是（ABC）。
A 现在社会上的投资理财公司都有营业执照，其经营行为都合法，我们可以不加考虑，随意投资
B 销售人员热情推荐，承诺高额利息，公司门面也很有派头，还有担保公司担保，我们可以放心投资
C 如果投资的平台资金由第三方托管，那么资金会很安全，不用担心风险
D 发现参与非法集资后，要保留好投资理财协议、宣传资料、收款票据、支付记录等证据，向有关部门举报
22.志愿者队伍到某高校进行防范非法集资宣传活动，你认为下列哪些可以作为宣传知识？（ABC）
A 辨别是否是非法集资，可以看该机构是否经过有关部门批准，是否具备向公众募集资金的主体资格
B 辨别是否是非法集资，可以看筹资的对象是社会公众还是少数特定对象
C 辨别是否是非法集资，可以看是否向投资人承诺给付高额利息
23.志愿者组织到农村地区进行防范非法集资宣传，下列哪些可以作为农业领域防范非法集资的宣传内容？（ABCD）
A 不法分子往往打着响应国家农业政策，发展现代农业生产，推动特种农产品开发的幌子
B 以吸收资金为目的，无实质性生产经营
C 有的农业合作社公开设立银行式营业网点或柜台，出具“存折”“存单”，欺骗误导农村群众
D 通常都承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报
24.某超市打着“消费返利”的旗号吸引附近群众进店消费，其下列宣传和营销方式不可信的是（ABCD）
A 宣称“你消费、我买单”“消费变投资”
B 线上线下结合，层层发展会员
C 高价出售商品，拉长期限，高额返还现金
D 为吸引加盟商或会员快速缴纳资金，发动加盟商或会员“做空单”，虚构交易行为
25.辨别非法集资有哪些实用方法？（ABC）
A 看登记事项。了解其是否超范围经营，办公场所是否一致，是否有经营异常情况，是否被吊销执照
B 看业务资质。一般工商登记注册企业一律不得从事或变相从事法定金融业务
C 看宣传内容。看其是否承诺返本付息或给付高额回报，是否面向公众进行公开宣传